Lista de prohibiciones de UK First Fintech Limited (UKFF)
UKFF se compromete a mantener los más altos estándares de cumplimiento normativo, seguridad e integridad en todo nuestro ecosistema financiero. Esta Lista de prohibiciones de UKFF describe las categorías de actividades comerciales, comportamientos de gasto y ubicaciones geográficas que están restringidas o prohibidas al utilizar los servicios de UKFF. La Lista de prohibiciones de UKFF se aplica a todos los socios, plataformas y usuarios finales (por ejemplo, titulares de tarjetas) que interactúan con los productos y sistemas de UKFF.
I. Prohibiciones para los titulares de tarjetas
A. No se pueden emitir tarjetas UKFF a titulares que residan o estén registrados en los siguientes países:
Bielorrusia
China (continental)
Cuba
India
Irán
Irak
Israel
Myanmar
Nepal
Nicaragua
Corea del Norte
Rusia
Siria
Turquía
Venezuela
Vietnam
UKFF no admite la alta de nuevos clientes ni el uso de tarjetas en jurisdicciones que presenten riesgos elevados de carácter legal, normativo o sancionador. Los titulares de tarjetas de países que figuren en listas de vigilancia internacionales (por ejemplo, la Lista Gris del GAFI) deben ser objeto de una revisión caso por caso y obtener la aprobación explícita de la dirección de Cumplimiento Normativo de UKFF.
B. Las tarjetas UKFF no podrán expedirse en ningún caso a entidades que se dediquen a los siguientes tipos de actividades:
- Empresas que se dedican a actividades ilegales o muy reguladas, entre las que se incluyen, entre otras:
Distribución de sustancias ilegales o drogas controladas sin la licencia correspondiente
Trata de personas, prostitución o servicios de acompañantes
Venta de productos falsificados o no autorizados
Esquemas piramidales, esquemas de Ponzi u otras prácticas engañosas
Producción o distribución de contenidos digitales ilegales (por ejemplo, explotación infantil)
- Plataformas de recaudación de fondos o de donaciones para campañas políticas
C. Las tarjetas UKFF podrán expedirse a entidades con los siguientes modelos de negocio, siempre que se cumplan unos requisitos de revisión y aprobación más estrictos, como la presentación de pruebas de licencia, el cumplimiento normativo y unos controles internos sólidos:
- Empresas de servicios monetarios (MSB) y servicios de envío de remesas
- Plataformas y mercados de criptomonedas
- Organizaciones benéficas y organizaciones no gubernamentales (ONG)
- Comerciantes de metales preciosos
- Contenidos en línea o plataformas para creadores (por ejemplo, servicios de streaming por suscripción o propinas)
- Operaciones reguladas de juegos de azar o de deportes de fantasía
II. Prohibiciones de gasto
A. Las tarjetas UKFF no se pueden utilizar para realizar compras en los siguientes países:
Cuba
Irán
Corea del Norte
Rusia
Siria
Venezuela
El uso de la tarjeta está prohibido en cada uno de los países mencionados anteriormente, independientemente de si el titular de la tarjeta es una entidad o una persona física.
B. Las tarjetas UKFF no pueden utilizarse para ninguno de los siguientes tipos de compras:
Compra o intercambio de monedas digitales
Compras relacionadas con drogas, como marihuana, cannabis, CBD y artículos del mercado negro
Pagos en mercados de la dark web o por servicios de piratería informática o ciberdelincuencia
Farmacias en línea que carecen de licencia o que operan fuera de las jurisdicciones reguladas
Armas de fuego, munición o explosivos (Empresas)
Materiales peligrosos y productos químicos sin la autorización reglamentaria correspondiente
Servicios de acompañantes o plataformas similares
Sitios web de subastas sin licencia o ilegales
Servicios de préstamos no regulados o de día de pago
Servicios de intermediación de datos, especialmente aquellos relacionados con datos personales no autorizados
Compra o comercio de especies en peligro de extinción o de productos derivados de la fauna silvestre